Ս.թ. 7th 2023 թվականի մարտին Կառավարությունը հրապարակեց երկու տեղեկագիր՝ համապարփակ փոփոխություններ կատարելով Փողերի լվացման կանխարգելման մասին ակտում (ՓԼԿ)՝ «Գրառումների պահպանումԵւ այլն վիրտուալ թվային ակտիվներ".
Արձանագրությունների պահպանման և ֆինանսական հաշվետվությունների նպատակների համար ֆինանսական հաշվետվություն տրամադրող կազմակերպությունների (օրինակ՝ բանկերի) պարտականությունները ընդլայնվել են՝ ներառելով ոչ առևտրային կազմակերպությունների (ՀԿ-ներ) և քաղաքականապես ենթարկվող անձանց (ՊՄԿ) ընդլայնված սահմանումը:
Այժմ ՀԿ-ները ներառում են բոլոր բարեգործական կազմակերպությունները, որոնք գրանցված են որպես տրեստ, հասարակություն կամ Բաժին 8 ընկերություն: Համաձայն ծանուցման՝ ոչ առևտրային կազմակերպություն (ՀԿ) նշանակում է կրոնական կամ բարեգործական նպատակներով ստեղծված ցանկացած կազմակերպություն կամ կազմակերպություն, որը գրանցված է որպես վստահություն կամ ընկերություն կամ ընկերություն (գրանցված է Ընկերությունների մասին օրենքի 8-րդ բաժնի համաձայն): Բանկը կամ ֆինանսական հաստատությունը կամ միջնորդը պետք է հավաքի և պահպանի ՀԿ-ների հիմնադիրների, վերաբնակիչների, հոգաբարձուների և լիազորված ստորագրողների տվյալները և գրանցի ՀԿ-ների տվյալները NITI Aayog-ի DARPAN պորտալում:
Ծանուցումը սահմանում է «Քաղաքականորեն ենթարկվող անձանց» (ՔՊԿ)՝ ընդգրկելու այն անձանց, որոնց օտարերկրյա պետությունը վստահել է հանրահայտ հասարակական գործառույթներ, այդ թվում՝ պետությունների կամ կառավարությունների ղեկավարներ, բարձրաստիճան քաղաքական գործիչներ, բարձրագույն կառավարություն կամ դատական կամ զինվորական սպաներ, պետական սեփականություն հանդիսացող բարձրաստիճան ղեկավարներ: կորպորացիաներ և քաղաքական կուսակցությունների կարևոր պաշտոնյաներ: Բանկը կամ ֆինանսական հաստատությունը կամ միջնորդը պետք է անցկացնի «ճանաչիր քո հաճախորդին» (KYC) և պահպանի PEP-ների և ՀԿ-ների գործարքների բնույթի և արժեքի մանրամասն գրառումներ:
Ֆինանսական հաստատությունների կողմից հավաքագրված և պահպանվող ֆինանսական գրառումները օգտակար կլինեն PMLA-ի հարկադիր մարմնին իրավախախտների հետաքննության և հետապնդման համար:
Երկրորդ ծանուցումը բերում է վիրտուալ թվային ակտիվների կամ կրիպտոարժույթների առևտուրը PMLA-ի շրջանակում: Ֆինանսական գործարքների հետևյալ հինգ տեսակները, որոնք ներառում են կրիպտոարժույթների գործունեություն, երբ իրականացվում են այլ ֆիզիկական կամ իրավաբանական անձի համար կամ նրա անունից բիզնեսի ընթացքում, ծածկվելու են PMLA-ի ներքո.
- փոխանակում վիրտուալ թվային ակտիվների և ֆիատ արժույթների միջև (օրինական հայտ՝ տրամադրված Կենտրոնական բանկի կողմից)
- փոխանակում վիրտուալ թվային ակտիվների մեկ կամ մի քանի ձևերի միջև.
- վիրտուալ թվային ակտիվների փոխանցում;
- վիրտուալ թվային ակտիվների կամ գործիքների պահպանում կամ կառավարում, որոնք հնարավորություն են տալիս վերահսկել վիրտուալ թվային ակտիվները. և
- մասնակցություն և ֆինանսական ծառայությունների մատուցում` կապված թողարկողի կողմից վիրտուալ թվային ակտիվի առաջարկի և վաճառքի հետ:
Ակնհայտ է, որ երրորդ կողմի վեբ-պորտալները, որոնք իրականացնում են կրիպտո գործարքներ, այժմ գտնվում են PMLA-ի ներքո:
Այս երկու ծանուցումները շատ բան են տալիս այն գործակալությանը, որը պատասխանատու է Փողերի լվացման կանխարգելման մասին օրենքի (PMLA) կիրարկման համար:
PMLA-ի գործունեության շուրջ երկու տասնամյակի ընթացքում դատապարտվածության մակարդակը տխուր է 0.5%: Դատապարտումների շատ ցածր մակարդակի հիմնական պատճառներից մեկը համարվում է PMLA-ի դրույթների բացթողումները, որոնք 7 թվագրված երկու ծանուցումներում են:th 2023 թվականի մարտի հասցե՝ համապարփակ.
Չնայած դատապարտման մակարդակի բարելավման նպատակին, PMLA-ն ուժեղացնելու երկու ծանուցումների հիմնական պատճառը Հնդկաստանի առաջիկա գնահատումն է. Ֆինանսական գործողությունների աշխատանքային խումբ (FATF) որը նախատեսված է այս տարվա վերջին: COVID-19 համաճարակի և FATF-ի գնահատման գործընթացի դադարի պատճառով Հնդկաստանը չկարողացավ գնահատվել փոխադարձ գնահատումների չորրորդ փուլում և նույնը հետաձգվեց մինչև 2023 թվական: Հնդկաստանը վերջին անգամ գնահատվել է 2010 թվականին: Երկու ծանուցումները համակողմանիորեն փոփոխում են հնդկականը։ Փողերի լվացման դեմ պայքարի օրենքը՝ այն համապատասխանեցնելու FATF-ի առաջարկություններին:
Ֆինանսական գործողությունների աշխատանքային խումբը (FATF) միջկառավարական կազմակերպություն է, որը գլխավորում է փողերի լվացման, ահաբեկչության և տարածման ֆինանսավորման դեմ պայքարի համաշխարհային գործողությունները:
Այնուամենայնիվ, Հնդկաստանում ընդդիմադիր գրեթե բոլոր քաղաքական կուսակցությունները քննադատել են այդ քայլը և կասկածում են փողերի լվացման դեմ պայքարի օրենքի ուժեղացման իրական մտադրությանը, որն ավելի շատ ատամներ է տալիս հարկադիր մարմնին:
***
